Can working with a financial advisor lead to greater happiness? A recent industry survey strongly suggests that yes, 个人和夫妻在与财务顾问合作时比不与财务顾问合作的消费者更快乐,两者的比例几乎是2比1.
In its 2021 Consumer 金融 Behaviors Study, Herbers & 该公司调查了全国1000人的幸福水平. 受访者必须自我报告资产等于或大于25万美元. 54%的受访者为男性, 79%的受访者表示,他们已婚或与另一半同居.
Four Predictors of Happiness
赫伯斯的研究将幸福定义为一种反映个人需求得到满足程度的感觉, including a person’s emotional, 精神, 物理, 以及关系需求. 金钱对幸福的经济影响是由于一个人满足自己和家人需求的能力. 研究ers identified four core factors that make people happier, 在与理财顾问合作的消费者中,这四个因素在66%和34%没有理财顾问的消费者中都有所提高:
- 实现
- 意图
- 影响
- 感恩
基于这项研究, 统计数据显示,雇佣财务顾问的人比没有雇佣财务顾问的人更快乐,而且差距很大. 即使在控制性别、年龄、收入和资产水平的情况下,这一结论也是成立的.
As Household Assets Grow, Advisor 影响 Expands
个人的幸福感和财务顾问的积极影响会随着资产的增长而增强.
的Herbers & Company research identified $1.2 million of total household assets as a critical crossover point, 有理财顾问和没有理财顾问的消费者幸福感的差异在哪里开始加速,如图表所示.
1美元之外.200万点, 与值得信赖的顾问一起工作的消费者的可比幸福感甚至被放大了.
“Why” Increased Happiness with Advisor
作为一家专注于通过提供个性化bet9平台游戏与客户建立有意义的终身关系的公司, multi-disciplined wealth management solutions, 在与一位值得信赖的财务顾问合作时,我们想详细说明客户快乐的“原因”.
从客户的角度来看, 资产在100万美元以上, 他们的个人理财决策的财务影响从一美元的金额被放大. 随着资产的增长,一个完全了解他们长期财务目标的值得信赖的顾问的观点变得更加重要.
在500万美元以上的资产水平, 客户对长期的期望, holistic financial planning advice (investment management, 房地产, and 税 planning) increases significantly in our experience, which is consistent with Herbers’ survey.
在我们看来, 一个专注于财务规划的顾问对拥有100万美元以上资产的客户的好处,在一起准备长期财务计划时得到了关注. 在这个过程中, 客户和顾问讨论并明确长期目标,如退休年龄和预期支出, 退休照片(i).e. 2nd home), or philanthropic goals, as some common client examples.
Working through the financial planning process, 一个值得信赖的顾问应该促进夫妻之间公开的财务对话, that in our experience typically does not naturally occur, if not for an advisor encouraging the conversation.
在评估和建立财务目标时自然发生的财务对话, 与实现长期财务目标的执行策略相结合, 提高财务透明度.
Long-term financial clarity is the ultimate client goal, 清晰的头脑会带来财务上的平静和长期的幸福.
听取我们与客户的更多经验,并为他们提供长期的财务清晰度, 请观看下面的视频,观看投资关系经理之间的对话, Alissa加西亚, 首席执行官, 南希双刃短剑, 兼管理合伙人, 德里克·埃切尔伯格.
如果您想与施耐德唐斯财富管理顾问交谈,请通过电子邮件bet9平台游戏 sdwealthmanagement@trc-int.com.
施耐德唐斯财富管理顾问有限公司(SDWMA)是一家在美国注册的投资顾问公司.S. Securities and Exchange Commission (SEC). SDWMA提供收费的投资管理bet9平台游戏和财务规划bet9平台游戏, along with fee-based retirement advisory and consulting services. Material discussed is meant for informational purposes only, and it is not to be construed as investment, 税务或法律建议. Please note that individual situations can vary. 因此, 当与个人专业意见相协调时,应依赖此信息. 在美国证券交易委员会注册并不意味着任何水平的技能或培训.